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产品代销承诺保本、代客交易,营业部及员工双罚,财富管理转型过程多曝违规事项

财经6月22日讯(记者 林坚)严监管态势之下,经纪业务的罚单一直不断。小编注意到,江苏证监局于6月22日披露的两张罚单,再度提醒中金财富分支机构在执业过程中要绷紧合规之弦。

图为江苏证监局关于对中金财富无锡人民中路营业部采取责令改正措施的决定 公告显示,上述两罚单发出时间为6月17日,分别发给了中金财富无锡人民中路营业部以及该营业部从业人员胡书达。江苏证监局表示,中金财富无锡人民中路营业部员工存在如下问题:

一是在向客户销售金融产品过程中,未能勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,未基于投资者的不同风险承受能力销售适当的金融产品;

二是在向客户销售金融产品过程中,代客户交易金融产品;

三是于金融产品销售后代客户填写售后问卷,向客户提供保本承诺。

江苏证监局认为,上述问题反映该营业部未能对其从业人员进行有效管控,未能对业务开展过程中的相关风险进行有效控制和防范,违反了相关规定,对此,江苏证监局决定依规对中金财富无锡人民中路营业部采取责令改正的行政监管措施,并对胡书达采取责令改正的行政监管措施,并记入证券期货市场诚信档案。

此外,上述营业部还被要求应对存在问题进行整改,并于收到监管决定之日起30天内提交书面整改报告,江苏证监局将视情况进行检查验收。值得一提的是,营业部也可以在监管措施决定下发起60日内向证监会提出行政复议申请,或在6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼,但复议与诉讼期间,上述监管管理措施不停止执行。

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小编注意到,对于上述违规问题,尤其是代客理财方面,今年以来已多次有券商暴露出来,包括广发证券、东海证券、信达证券等券商。合规问题是券商的底线,对此,有北京券商人士在受访时表示,要细化日常合规管理,强化从业人员执业行为的留痕和监控。

中证协网站目前“查无此人”

图为江苏证监局关于对胡书达采取责令改正行政监管措施的决定 小编注意到,此次被采取监管措施的中金财富无锡人民中路营业部员工或在执业过程中存在“查无此人”的情况。根据监管公告,中金财富无锡人民中路营业员工触及的违规事项主要有《证券经纪人管理暂行规定》第十一条、第十二条、第十六条规定,其中《证券经纪人管理暂行规定》第十六条规定显示,证券公司应当建立健全信息查询制度,保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息,能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片。

小编发现,胡书达目前在中国证券业协会官网所显示的信息为“查询无数据”。而针对该情况,有营业部合规人士表示,这说明要么是无证上岗,要么或已注销执业资格,情况都有可能。

代客理财问题严重

北京某头部券商营业部从业人员告诉小编,在上述员工的系列违规操作中,代客理财是分支机构人员执业最为敏感的雷区之一,问题十分严重。据了解,代客理财一般指委托理财,即接受客户委托,替客户决策并进行投资交易。除此之外,还有一种情况也值得注意,即违规帮助客户操作账户,从业人员受客户请求或经客户同意进入客户证券账户,根据客户指令代其操作办理相关业务。

今年以来,已有部分券商暴露出上述问题。今年6月,广发证券东莞长安证券营业部员工张某,被广东证监局作出认定为不适当人选监管措施的决定,违法事由为在外兼职并与他人签订相关协议,约定代客户管理账户并进行收益分成。

4月,辽宁证监局下发对信达证券阜新解放大街证券营业部的监管处罚决定,其称,该营业部存在原工作人员在任职期间,存在替客户办理证券交易的行为,以及对客户在电话回访中反映理财经理承诺收益的违规线索,未及时予以核查处理。此外,在客户回访中存在工作人员诱导客户回答问题、未完整保存回访录音情况。

同样在4月,江苏证监局对中信证券南京洪武北路营业部员工李某出具警示函,因其任职期间未能严格规范自身执业行为,存在私下接受他人委托进行股票买卖交易的行为。

3月,东海证券河南偃师商都路证券营业部被传出有至少5名员工存在违规代客理财、违规炒股的行为,而东海证券经纪业务总部联合其他部门进行了调查核实,并采取了相应的处理措施。

2月,天津证监局公布的一则处罚决定显示,中泰证券天津分公司王某在任职期间,存在替客户办理证券认购、交易的行为;今年1月,广发证券惠州下埔路证券营业部员工陈某某被广东证监局出具警示函,因在从业期间存在替客户办理证券交易的行为。

小编注意到,证监会在答复相关全国政协委员提案时表示,下一步将深入研究证券从业人员股票买卖有关规定,进一步加强对证券从业人员的精细化管理,强化证券公司内部管理和外部约束机制,在逐步夯实“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化基础上,研究推进有关工作。

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